RELO お金のイロハ

ライフプラン

【新NISA】分配型投資信託＝悪ではない！向いているのはどんな人で、注意点は何か

2024/12/23

6月以降、順次“リスト”が更新されている新NISA成長投資枠対象商品。その中には、除外となった「毎月分配型」の抜け道を狙っている、と揶揄される「隔月分配型」や「四半期分配型」が存在する。...

ライフプラン

課税額は同じ…なら、どう決める？「使い道」で選ぶ退職金の受け取り方

2024/12/17

資産運用にまつわるお悩みにプロが回答するシリーズ。今回は、相続で8000万円もの資産を保有しており、老後に不安はないものの、最適な退職金の受け取り方と投資の方針について悩みを抱える58歳...

資産形成

新NISAで1800万円枠を超えたら課税は不可避？負担を減らす2つの手段

2024/12/10

投資初心者・経験者を問わず注目を集めている「新NISA」。制度について、現役銀行員・証券アナリストで個人投資家でもある浅見陽輔氏が、極限まで分かりやすい表現で解説します。今回のテーマは「換...

ライフプラン

「インフレが収まるまで家を買うのを待つか…」
「ええっ！これから金利上昇？」
試練を迎える「マイホーム派」の苦悩

2024/12/03

昨年から急速に進展してきたインフレ。賃上げが追いつかず、節約に走る人も多いことでしょう。その影響は「人生最大の買い物」であるマイホームにも。果たしてインフレが収まるまで購入を待つべきなのか...

資産運用

投信選び―コスト開示の新基準「経費率」とセットで確認すべき“ある数字”とは

2024/11/26

2024年4月から新しい統一基準で投資信託のコスト開示されることが決定。その背景や新基準の詳細については前回解説してもらったが、今回はさらに深掘りして、いざその数値と向き合うときの注意点を...

資産運用

“貯蓄０”の老後を救う！
退職金「一括・分割併用」と「年金繰下げ」

2024/11/19

資産運用にまつわるお悩みにプロが回答するシリーズ。今回は、もうすぐ定年なのに子供の教育費や住宅ローンに追われて預金がない……長い老後生活を見据え、退職金をどう受け取ればいいのか悩む59歳...